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长沙市余易贷平台涉嫌诈骗
2018-12-26 10:00:08   来源:   评论: 点击:

 易贷于2014年10月正式上线,平台的运营主体为长沙宝坤投资管理有限公司。自上线以来到2018年11月19日累计融资交易金额19.57亿元。余易贷背后的实控人徐平,何军等人在平台的违法违规行为中起着至关重要的核心作用。

违法事实一:余易贷关联自融、非法集资

余易贷在进行集资诈骗的过程中,手法隐蔽、涉及金额巨大。其通过设立多家关联公司,虚构融资需求,通过平台向不特定投资人进行大规模融资,而资金实际流入到实控人的关联公司,形成关联自融。余易贷或通过实控人、亲属、或通过关系人对关联公司进行控股,以实现其隐藏关联自融的目的。

违法事实二:标的造假、违法欺诈

出借人发现余易贷的标的存在大规模的造假行为,造假手段层出不穷、涉及金额较大。余易贷的融资项目,大量的项目信息重合,甚至多个项目信息完全一致,并且借款人大都是实控人的关联公司,担保公司实控人的关联公司,标的真实性存疑。余易贷在具体标的中虚构借款理由,进行欺诈行为,以达到掩盖其坏账、集资诈骗的违法行为。

违法事实三:违规自担报

余易贷的前股东湖南兆坤集团,初期既是股东又是平台的担保方,后来通过设立关联担保公司中投建安(深圳)融资租赁有限公司长沙分公司为平台借款标的进行担保回购,其行为属于平台“直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息”。该担保行为违反了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中第三章第十条第三款的规定。后又悄悄

违法事实四:虚假宣传

余易贷通过零逾期零坏账,展示AAA级信用评级、实物抵质押、第三方机构回购、等保三级备案、“一家人”关系宣传成第三方担保、承诺100保本保息等行为进行虚假宣传,欺骗广大投资人。余易贷在整个虚假宣传过程中,掩盖事实真相,为其集资诈骗、违法自融行为制造“正规合法”的假象。

违法事实五:家族、集团作案

出借人发现余易贷背后的实际操控人为以徐平、何平为首的家族式利益集团,其组织之庞大、关系之复杂、手段之隐蔽、性质之恶劣令人叹为观止。事实显示,徐氏家族企业兆坤投资集团有限公司及其关联公司于2014年成立余易贷,徐氏家族关联企业通过余易贷平台进行大规模融资。

余易贷上述种种行为不仅损害了出借人的权益,同时使党和国家的政策、法律遭到践踏,其行为所造成的危害已非简单的非法集资和集资诈骗所形成的经济危害所能形容,其恶劣程度堪比甚至超过已被依法惩处的e租宝。如不立即制止其违法行为,势必造成更大的经济危害及社会影响。还我血汗钱。本金不回,维权不止。


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